Financiële planningstamrecht BV
Financiële planning met de stamrecht BV
Vanaf wanneer, hoe lang en hoe hoog?
Dat zijn vaak de vragen waar een aandeelhouder tegenaan loopt als hij/zij graag een uitkering wil gaan genieten uit de Stamrecht BV.
En dat zijn terechte vragen, want een juiste planning van de ingangsdatum, de duur en de hoogte van een uitkering kan aanzienlijke belastingbesparingen opleveren. En daar komt de financiële planning de hoek om kijken.
Hoe werkt het?
Allereerst maken wij een inventarisatie van de ‘huidige’ financiële situatie. Dit is vrij makkelijk te doen aan de hand van de aangifte inkomstenbelasting en de jaarrekening van de stamrecht BV. Vervolgens kijken we naar de pensioensituatie, wat is er inmiddels aan pensioen is opgebouwd en wat bouw je nog aan pensioen op. Deze gegevens zijn tegenwoordig voor het merendeel op te vragen via de site mijnpensioenoverzicht.nl.
Al deze gegevens verwerken wij in een speciaal financieel planningsprogramma en daarmee hebben we dan een basis om aan de slag te gaan met een periodieke uitkering uit de stamrecht BV of een gedeeltelijke afkoop van het stamrecht.
Vervolgens kijken wij samen met jou wat je wensen zijn. Wil je bijvoorbeeld vanaf je 62ste minder gaan werken en je inkomen aanvullen met een uitkering uit de stamrecht BV of wil je pas de uitkering uit de stamrecht BV laten ingaan op het moment dat je met pensioen gaat en bijvoorbeeld vervolgens tot je 75ste jaar laten doorlopen.
Met deze informatie kunnen wij de hoogte, de duur en de ingangsdatum van de uitkering uit de stamrecht BV bepalen en deze uitkomsten ook verwerken in het financieel planningsprogramma.
Uiteindelijk krijg je een duidelijk overzicht van een aantal scenario’s waarbij we de hoogte, de duur en de ingangsdatum van de uitkering laten variëren. Zo krijg je een goed beeld wat voor jou financieel en fiscaal het meest aantrekkelijk is.
Neem contact met mij op voor een financiële planning
